Các đối tượng sử dụng hàng ngàn tài khoản ngân hàng để luân chuyển dòng tiền qua lại nhằm mục đích rửa tiền; sau đó chuyển tiền trái phép ra khỏi lãnh thổ Việt Nam bằng “tiền ảo.”
Sau nhiều lần mở phiên tòa xét xử giai đoạn 1 với 40 bị cáo liên quan đến đường dây tín dụng đen tổ chức cho hơn 1 triệu người trên toàn quốc vay hơn 20 nghìn tỷ đồng, ngày 25/4, Tòa án Nhân dân tỉnh Quảng Nam cho biết, trong 2 ngày (ngày 23 và 24/4), Toà án Nhân dân tỉnh đã xét xử sơ thẩm 3 bị cáo quốc tịch Trung Quốc gồm: Lu Wang (37 tuổi), Li Xiao Hu (41 tuổi), Wu Jian Chao (42 tuổi) cầm đầu đường dây cho vay nặng lãi và 37 bị cáo người Việt với vai trò là đồng phạm, giúp sức.
Hội đồng xét xử đã tuyên phạt bị cáo Lu Wang 21 tháng tù về tội “cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” và 11 năm tù về tội “rửa tiền,” tổng hình phạt là 11 năm 21 tháng tù giam; bị cáo Wu Jian Chao 15 tháng tù về tội “cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” và 10 năm tù về tội “rửa tiền,” tổng hình phạt là 10 năm 15 tháng tù giam; bị cáo Li Xiao Hu 18 tháng tù về tội “cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.”
Các bị cáo Nguyễn Chánh Thiên, Lý Xương Bành, Phạm Xuân Trường, Cao Văn Trung, Trần Văn Lượng bị tuyên 11 tháng tù; bị cáo Lý Ngọc Ngân 9 tháng tù cùng về tội “cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.”
Đối với các bị cáo còn lại là nhân viên của các công ty này, Hội đồng xét xử xem xét hành vi phạm tội và tuyên từ 9 tháng đến 18 tháng tù, một bị cáo được hưởng 9 tháng tù treo.
Theo cáo trạng, năm 2018, Lu Wang, Li Xiao Hu, Wu Jian Chao và nhiều đối tượng quốc tịch Trung Quốc khác (hiện đã xuất cảnh khỏi Việt Nam) đến Việt Nam để tổ chức hoạt động cho vay nặng lãi thông qua các app (ứng dụng) trên điện thoại di động hoặc các đường link website do chúng tạo ra.
Để điều hành đường dây, nhóm đối tượng chủ mưu người Trung Quốc thuê và chỉ đạo Nguyễn Chánh Thiên (31 tuổi, ở Thành phố Hồ Chí Minh) thu mua nhiều công ty hoạt động trên lĩnh vực cầm đồ; sau đó nhờ Lý Xương Bành (30 tuổi), Phạm Xuân Trường (30 tuổi), Lý Ngọc Ngân (25 tuổi) cùng ở Thành phố Hồ Chí Minh đứng tên hoạt động “tín dụng đen.”
Nhóm người Trung Quốc đã chỉ đạo nhóm người Việt tuyển nhiều nhân viên cho các công ty “ma” và lập nhóm zalo để tiến hành công việc nhắc nợ, thu hồi nợ cho các công ty cho vay thông qua các ứng dụng.
Chu kỳ áp dụng cho mỗi gói vay là 7 ngày với lãi suất từ 38-45% (tương ứng lãi suất từ 1.981% đến 2.346%/năm). Đến kỳ hạn, người vay phải trả đủ số tiền; nếu trễ hạn mỗi ngày sẽ tính lãi thêm từ 8-10%.
Trong quá trình thu hồi nợ, nhân viên có lời lẽ đe dọa, vu khống, xúc phạm, bôi nhọ danh dự của các khách hàng vay tiền và sử dụng hình ảnh cắt ghép bao gồm: hình ảnh khách hàng (hình chân dung); hình ảnh Căn cước công dân mặt trước của khách hàng… để khách hàng vay tiền lo sợ và thanh toán các khoản vay trên các app vay tiền.
Ngoài ra, Nguyễn Chánh Thiên câu kết với Cao Văn Trung (37 tuổi, ở thành phố Tam Kỳ, tỉnh Quảng Nam), Trần Văn Lượng (36 tuổi, ở Thành phố Hồ Chí Minh) làm việc trong các công ty trung gian để ký kết các hợp đồng thu hộ, chi hộ tiền vay trái với quy định của pháp luật nhằm che giấu hành vi phạm tội.
Các đối tượng sử dụng hàng ngàn tài khoản ngân hàng để luân chuyển dòng tiền qua lại nhằm mục đích rửa tiền; sau đó chuyển tiền trái phép ra khỏi lãnh thổ Việt Nam bằng “tiền ảo” mua USDT (đồng tiền điện tử) trên sàn giao dịch Binance và kênh chuyển tiền bất hợp pháp.
Qua điều tra xác định, từ năm 2018 đến tháng 7/2023, các đối tượng đã cho vay nặng lãi với tổng số tiền lên đến hơn 20.000 tỷ đồng; tổ chức rửa tiền và chuyển tiền thu lợi bất chính trái phép ra khỏi Việt Nam với số tiền hơn 5.000 tỷ đồng.
Hiện các cơ quan tố tụng đang hoàn tất hồ sơ đưa ra xét xử vụ án này giai đoạn 2 với 70 bị cáo liên quan./.
